Programa Experto en Excedentes de Tesorería | Soluciones financieras con valores

OBJETIVO:

Dotar a directores financieros de empresas con conocimientos avanzados y herramientas prácticas para analizar, estructurar e implementar estrategias de inversión de excedentes de tesorería, alineadas con los objetivos estratégicos de la compañía, considerando criterios de rentabilidad, liquidez, riesgo, sostenibilidad y gobernanza

CONTENIDOS GENERALES

Introducción y objetivos estratégicos.

– Definición de excedentes de tesorería y su papel en la estrategia empresarial.
– Objetivo de equilibrar rentabilidad, liquidez y flexibilidad.
– Marco regulatorio y compliance.

Segmentación y análisis de excedentes

– Clasificación según horizontes temporales.
– Metodología para segmentar excedentes según objetivos.

Instrumentos financieros disponibles

– Depósitos bancarios.
– Fondos monetarios.
– Renta fija: pagarés de empresa, bonos, ETFs, activos ESG.
– Productos alternativos.

Evaluación de riesgos

– Riesgo de liquidez, mercado y crédito.
– Simulación de escenarios.

Política de inversión

– Elementos esenciales y límites de exposición.
– Mejores prácticas de gobernanza.

Taller práctico y casos

– Diseño de estrategias de inversión basadas en casos sintéticos.
– Resolución de imprevistos y simulaciones.

¿A quién va dirigido?

Directores financieros, responsables de tesorería o directivos del área económico-financiera de pequeñas y medianas empresas, con experiencia previa en gestión financiera.

El perfil del participante debe combinar una sólida base técnica con responsabilidad directa en la toma de decisiones estratégicas sobre liquidez y uso de recursos financieros excedentarios.