Pagos y Cobros Internacionales – Estrategias Financieras
- Presencial | Streaming Bilbao, Donostia - San Sebastián
| Días incluidos en la formación | Horario |
|---|---|
| 27/11/2025 | 09:30-13:30 |
| 11/12/2025 | 09:30-13:30 |
Desde: 400,00 € SIN IVA
Metodología
Objetivo
Los participantes aprenderán a seleccionar la mejor alternativa para cada situación, optimizar la financiación del comercio exterior y proteger la rentabilidad de su empresa frente a riesgos comerciales, políticos y cambiarios
Contenidos generales
Directores financieros, responsables de tesorería o directivos del área económico-financiera de pequeñas y medianas empresas, con experiencia previa en gestión financiera.
El perfil del participante debe combinar una sólida base técnica con responsabilidad directa en la toma de decisiones estratégicas sobre liquidez y uso de recursos financieros excedentarios.
INTRODUCCIÓN A LOS MEDIOS DE COBRO Y PAGO INTERNACIONALES
Bienvenida y Presentación del Curso
- Introducción del formador y objetivos del curso.
- Visión general del comercio internacional actual y su impacto en la gestión financiera.
- Intercambio inicial con los participantes para conocer sus experiencias y expectativas.
Conceptos Básicos de los Medios de Cobro y Pago Internacionales
- Definición y tipos: Exploración de los principales métodos de pago internacionales (transferencias, cartas de crédito, cobranzas documentarias, etc.) y su categorización según riesgo y control.
- Importancia en el comercio internacional: Análisis del papel estratégico que juegan estos instrumentos en la liquidez, rentabilidad y reducción del riesgo financiero de las operaciones exteriores.
Instrumentos de Cobro Internacionales
- Letras de cambio: Características, usos habituales y valoración en términos de seguridad jurídica y financiera.
- Cheques internacionales: Aplicación práctica, limitaciones y recomendaciones de uso en operaciones específicas.
Casos Prácticos y Ejemplos
- Revisión de casos reales en los que una mala elección del medio de cobro/pago impactó financieramente en la empresa.
- Ejercicios en grupo para evaluar diferentes opciones según el perfil del cliente, el país de destino y el riesgo comercial1
TRANSFERENCIAS INTERNACIONALES Y PAGOS ELECTRÓNICOS
Sistemas de Transferencias Internacionales
- SWIFT y otros sistemas: Cómo funciona la red SWIFT, códigos BIC, y alternativas como SEPA, TARGET2 o sistemas regionales.
- Procedimientos y costos: Costes asociados, tiempo de ejecución, trazabilidad de los fondos y consideraciones para minimizar comisiones bancarias.
Pagos Electrónicos Internacionales
- Plataformas y herramientas: Nuevas soluciones digitales y fintechs para facilitar pagos cross-border (Wise, Revolut Business, etc.).
- Seguridad y regulación: Normativas internacionales aplicables (PSD2, AML, KYC), y cómo evitar fraudes en pagos digitales.
Casos Prácticos y Ejemplos
- Evaluación de un escenario donde se comparan diferentes métodos de pago electrónico según coste, riesgo y eficiencia.
- Simulación de decisión ejecutiva sobre qué sistema elegir para una operación específica.
COBRANZA DOCUMENTARIA Y CARTAS DE CRÉDITO
Procedimientos de Cobranza Documentaria
- Documentos necesarios: Factura, conocimiento de embarque, certificado de origen, etc., y su rol en el cumplimiento contractual.
- Proceso de cobranza: Etapas del procedimiento (remisión, presentación, aceptación/pago), entidades involucradas y puntos críticos.
Introducción a las Cartas de Crédito
- Tipos de cartas de crédito: Revocables, irrevocables, confirmadas, stand-by, transferibles, entre otras.
- Funcionamiento y partes involucradas: Roles del banco emisor, banco confirmador, beneficiario y ordenante. Flujo documental y condiciones clave.
Ventajas y Desventajas de las Cartas de Crédito y la Cobranza Documentaria
- Comparativa en términos de coste, seguridad, flexibilidad y complejidad operativa.
- Análisis del impacto financiero en el ciclo de caja de la empresa y en la gestión del riesgo país/comprador.
Garantías Internacionales
- Tipología y conceptos básicos: Avales bancarios, garantías contractuales, y su función como respaldo de obligaciones internacionales.
- Stand-by letters of credit: Diferencias con las cartas de crédito clásicas y casos típicos de aplicación.
- Estudio de ejemplos prácticos en operaciones de importación/exportación con riesgo elevado.
FINANCIACIÓN Y GESTIÓN DE RIESGOS EN LOS PAGOS INTERNACIONALES
Instrumentos de Financiación del Comercio Internacional
- Factoring y forfaiting: Cómo mejorar la liquidez y reducir el riesgo de impago a través de estos instrumentos.
- Créditos documentarios: Utilización como mecanismo de financiación a medida del exportador/importador.
- Evaluación de costes financieros y su impacto en el margen comercial.
Gestión de Riesgos en los Pagos Internacionales
- Identificación y evaluación de riesgos: Análisis del riesgo país, riesgo de tipo de cambio, riesgo de crédito comercial, riesgo operativo.
- Estrategias de mitigación: Uso de coberturas, seguros de crédito, cláusulas contractuales y diversificación geográfica.
Cierre del Curso y Evaluación
- Resumen y conclusiones: Recapitulación de los puntos clave y buenas prácticas recomendadas.
- Evaluación y feedback: Intercambio con los participantes, entrega de materiales adicionales y espacio para resolución de dudas específicas.
¿A quién va dirigido?
Para profesionales que buscan reforzar su capacidad de decisión en operaciones internacionales con un enfoque financiero sólido y actualizado.
Profesorado
Curso bonificable en seguridad social
Este curso puede ser bonificable en la Seguridad Social, a través de Fundae. Imprescindible notificar a FUNDAE con 48 horas de antelación.
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Pagos y Cobros Internacionales – Estrategias Financieras
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